Con el objetivo de frenar el avance de los delitos financieros y proteger el patrimonio de los usuarios, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) suscribieron un Convenio de Colaboración estratégica.
El acuerdo busca consolidar las acciones de prevención, detección e investigación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
De acuerdo con el comunicado emitido por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) , la alianza potenciará el intercambio de información estadística y técnica para identificar tendencias, modalidades de fraude y zonas geográficas de alto riesgo.
«El convenio fortalece la coordinación entre instituciones sin compartir datos personales ni información bancaria de usuarios».
Durante el primer semestre de 2026, la Condusef registró un incremento del 11.3% en las reclamaciones totales respecto al mismo periodo del año anterior, alcanzando los 118 mil 287 asuntos.
De este universo, las reclamaciones por un «Posible Fraude» escalaron a 43 mil 871 casos entre enero y junio de 2026, lo que representa un repunte del 16.7% en comparación con la primera mitad de 2025.
El fraude tradicional lideró la incidencia con 27 mil 721 casos (+19.5%), mientras que el fraude virtual sumó 14 mil 627 carpetas (+14.2%).
«Este intercambio de información permitirá que la UIF, en el ámbito de sus atribuciones, cuente con mayores elementos para el análisis de posibles esquemas utilizados para la comisión de delitos financieros, como el uso de cuentas utilizadas para recibir o dispersar recursos de origen ilícito».
En cuanto al impacto por sectores institucionales, las Instituciones de Banca Múltiple concentraron la mayor cantidad de reclamaciones por posible fraude, con un total de 41 mil 118 asuntos en lo que va de 2026, seguidas por las Sociedades Financieras con 1,012 casos y las Sofom con 656.
Al analizar la participación de los productos financieros en estas quejas, las tarjetas de crédito encabezan la lista con el 38.0% del total, seguidas de cerca por las tarjetas de débito con un 36.1% y las cuentas de ahorro con el 6.3 por ciento.
Ambos organismos subrayaron que este esfuerzo conjunto se alinea estrictamente con los parámetros legales vigentes y los estándares internacionales fijados por el Grupo de Acción Financiera (GAFI).
Con ello, refrendan su compromiso de salvaguardar la integridad del sistema financiero mexicano y combatir de manera frontal el lavado de dinero sin vulnerar el secreto bancario ni los datos sensibles de la ciudadanía.
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